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网络投资电信诈骗日趋“专业化”

来源:中国网    发布时间:2016-09-02

       看似通过网络平台买卖贵金属出现亏损,实则是有人后台操作制造假象诈骗钱财。湖北襄阳一18人组成的职业性诈骗团伙通过多种手段,引诱全国15个省市100多人参与“贵金属交易”,当不明真相的受害人注入资金后,该团伙人为操纵后台,制造受骗人投资亏损假象,短短半年间涉嫌诈骗570余万元,不少投资者被骗后还误认为是投资失败而没有报案。

  近日,湖北远安警方历时7个多月侦查成功破获这起网络诈骗案,追回的570万元赃款全部返还给受害者。民警提醒,近年来,犯罪分子紧跟社会热点,犯罪手法不断翻新,已然成社会公害,公安部门除将加大打击力度外,投资者也应提高防范意识,避免上当受骗。

 

  加入QQ投资群误入诈骗陷阱

  来自山东的周先生工作之余,热衷投资理财,除了在网上查阅研究各类金融信息外,他也加入一些投资QQ群,以图能够获取“内部消息”。去年11月,一QQ投资群里昵称“小雪”的女子主动加他为好友,两人经常在网上探讨如何进行投资理财,恰逢周先生投资邮票失败,“小雪”则时不时在QQ空间和微信朋友圈晒自己的动态,不是开着豪车,就是吃着美食,生活十分奢侈。

  “小雪”主动告诉周先生,自己在一个国际金融网络交易平台投资贵金属,不到一个月便赚了13万美元。为取信于人,“小雪”还将自己投资的账户截图发给周先生。根据“小雪”提供的名称,周先生查询得知,这是全球四大交易平台之一的“TMX公司”,认为投资有保障,周先生根据“小雪”发来的网址,在该平台上注册,当天就分两次共注入资金8900美元,而到了第二天,账户上已经变成1.7万美元。

  刚入行就赚了这么多钱,周先生开心不已,并通过微信给“小雪”发了个大红包表示感谢。而到了第三天,周先生账户中余额已变成4.2万美元,相当于两天赚了20多万元人民币。就在周先生试图加大投资时,当晚账户却被强制平仓,分文不剩。周先生认为是投资失利,又陆续投入22万多元人民币,同样是“先涨后跌”,全部“亏完”。

  “我们是普通投资者,对各方面的信息掌握不多,技术也不行,也就想学习一下投资技术方面的东西。”无独有偶,湖北的受害人魏先生也因加入一个QQ投资群而误入诈骗陷阱。据他介绍,去年6月,他加入一个贵金属投资群,群主每天都会在公告栏中发送技术文章,由于群主对贵金属行情走势把握很精准,在持续关注群内分析文章半年之久后,魏先生对群主“投资大师”的形象深信不疑,并开始跟随他在“TMX公司”上进行投资。

  “最要命的是,刚注册进入这个平台之后,每天都有几万美元的账面盈利,然后我就越投越多。”魏先生说,他先后投入10多万元,最终同样以“强行平仓”结束投资。在接到民警电话之前,魏先生还单纯地以为是自己投资能力不足,想将损失当作人生的一个教训。

  山寨交易网站以假乱真

  “如果不是远安一位投资者感觉被诈骗后及时报警,这一诈骗团伙还将诈骗更多的人。”参与此案侦破的远安县公安局办案民警告诉记者,2015年11月24日,远安县公安局接到报案:一位投资者在2015年10月20日到11月24日期间,被一名QQ网民引诱到“TMX公司”投资贵金属现货交易,损失了23万元。

  接到报案后,远安县公安局通过顺线追查后发现,受害人进入的“TMX公司”交易平台,实际是山寨版交易网站,与真实官方网站相比,山寨网站除网址中两个英文字母不一样,页面及注册方式等一模一样,几乎以假乱真,让人很难识别。

  进一步调查发现,受害人在山寨“TMX”网络交易平台投入的资金并未流入托管银行,而是通过第三方支付“国付宝”流入私人账户。而这个“国付宝”的支付平台是一个注册资本仅有100万元的小公司,根本没有经营支付平台的资格。

  民警预判认为,山寨TMX极有可能是被具备专业手段的职业诈骗团伙所操纵,其通过“国付宝”流入私人账户资金已达数百万元。这意味着,骗子已诈骗得手一笔巨款。

  鉴于案情重大,远安县迅速成立“11·24”网络诈骗专案组。宜昌市委常委、公安局长刘红洲、常务副局长李秀华等亲自指挥,要求早日侦破案件,尽最大努力降低受骗人财产损失。

  去年12月25日、今年1月6日、2月29日,在襄阳警方配合下,专案组连续展开三次集中收网行动。在襄阳一高档写字楼内,先后抓获方某、刘某等18人,收缴电脑20台,银行卡45张。同时,快速开展电子数据勘查,财物账单分析等工作,第一时间对嫌疑人涉案资金展开追查,扣押570万元。

  随后,警方陆续展开为期7个月的调查取证工作,专案组民警通过侦查发现,全国15个省市170多名投资者先后在该诈骗团伙制作的网站注册,除少数人注册后没有注资外,大部分人均因在该网站投资而最终被骗。后远安警方先后派出56批次警力,分赴全国15个省市登门寻访,共找到86名受骗人。

  诈骗团伙“程序化”“专业化”

  经审讯,民警发现,这一电信诈骗团伙呈现典型的“程序化”、“专业化”特点。

  一是团伙成员众多并且采取有组织的公司化运作。据办案民警介绍,本案中团伙成员共18人,在襄阳市城区租赁写字楼作为窝点。团伙成员分为“经理”、“客服经理”、“业务组长”、“业务员”等多个等级,“经理”掌握客户资金去留,制作假网站、伪平台,控制现货商品价格数据,发布行情分析、盈利截图等虚假信息,培训业务员等;“客服经理”陪衬其他成员的诈骗活动,解答投资者的各种咨询,掩盖诈骗手段;“业务组长”、“业务员”利用QQ等网络交友平台,引诱投资者进入伪平台,发布虚假信息,鼓动客户不断加大资金投入。该团伙内部管理严格,禁止团伙成员本人及近亲属进入平台投资,禁止团伙成员向投资者泄露真实身份和联系方式。

  二是抛出“投资小、回报快”的诱饵,具有极大的诱惑力。据犯罪嫌疑人方某交代,该团伙往往采取“先甜后苦”的方式,使投资者信以为真。部分投资者事先抱着试一试的心理投一小部分钱,该团伙往往如期将盈利打回投资者的账户,此举使得不少投资者对其真实性确信无疑。待投资者放心大胆大量投资后,该团伙利用后台控制制造投资者亏损假象,使投资者掉入“越亏越投、越投越亏”的网络陷阱。

  三是诱骗投资程序化、专业化。该团伙大量招募业务员,进行系统培训,培养骨干,逐步发展成一般团伙成员,这些团伙成员主要是利用固定套路引诱客户,通过身份包装、发表“专业”分析和虚假盈利截图、灌输投资理念、推荐“老师”等,直到把投资者引入伪平台投资并鼓动投资者不断加大投资。而这些团伙成员的收入就是从投资者的亏损额按比例提成的。

  四是操控涨跌,制造亏损假象。投资者一旦投入资金,就进入一张精心编织的大网,成为鱼肉,任人宰割,表面上资金进入第三方支付平台,实际上,大部分资金被转移到团伙主要成员的私人账户。该团伙往往利用美国非农数据影响大宗商品价格,行情剧烈波动时机,鼓动投资者加大资金和仓位买卖,再利用后台操控反向操作,让大部分投资者血本无归。这时候,大部分投资者都没有意识到自己被骗,反而认为是投资失败运气太差。

  网络有风险 投资需谨慎

  目前,方某、刘某等18人依法被远安警方刑事拘留。民警提醒,当前各种电信诈骗手法让人眼花缭乱,公安部门除将见招拆招,精准打击外,投资者也应提高警惕,加强防范。

  一是要树立风险意识。切记“天上不会掉馅饼”,防人之心不可无。如果陌生网友向你嘘寒问暖,他可能在打探你的经济实力;如果他开始和你讨论理财话题,他可能在分析你投资经验;如果他给你发了盈利截图,还向你推荐了投资平台,你可能已经成为他的目标;如果你贸然在他推荐的平台上投资,你的钱可能就是他的了。总之一句话,网络有风险,投资需谨慎。

  二是要学会理性投资。作为网络投资者,应该加强金融知识学习,树立理性投资心态,加强风险评估,提升自己辨别真假理财产品的能力,从而避免陷入网络投资骗局。网络投资者在选择投资理财产品时,应仔细查明投资公司的来历,查看其经营范围及是否具备合法经营资质,谨慎选择,不要轻信所谓的高收益高回报的理财产品,以免上当受骗。

  三是要知晓应急措施。当感觉上当受骗时,不要心存侥幸,应当迅速终止交易、保存涉案证据,并及时向公安机关报案。具体方法包括:拨打当地公安“110”举报或咨询;立即拨打诈骗账户归属地银行的客服电话,根据语音提示输入诈骗账号,重复输错五次密码就可以快速止付,时限为24小时,以此防止损失并为公安机关侦查赢取时间;报警时须携带涉案的电话号码、短信息内容、网络地址、银行账号、卡号及交易明细。

责任编辑:gzccn02
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